刘××非法经营罪一审刑事判决书

北京市昌平区人民法院

刑 事 判 决 书

（2015）昌刑初字第1238号

公诉机关北京市昌平区人民检察院。

被告人刘××，男，25岁（1990年5月30日出生）。因涉嫌犯非法经营罪于2015年7月20日被羁押，同年8月27日被逮捕，现羁押于北京市昌平区看守所。

北京市昌平区人民检察院以京昌检公诉刑诉（2015）1127号起诉书指控被告人刘××犯非法经营罪，于2015年11月17日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭进行了审理。北京市昌平区人民检察院指派代理检察员吕山山出庭支持公诉。被告人刘××到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

北京市昌平区人民检察院起诉书指控：被告人刘××于2015年4月至7月间，在无资金支付结算许可的情况下，以自己及女友的身份非法办理三台POS机及借用一台他人POS机，在北京市昌平区将四台POS机用于刷卡套现。被告人刘××以“好易购超市”和“北京安定开拓电器商店”商户的名义，虚构交易并向信用卡持卡人直接支付现金，金额达330万余元。2015年7月20日，被告人刘××在北京市昌平区天通苑北一区肯德基店内，用POS机给他人刷卡套现3万余元时被民警抓获。

北京市昌平区人民检察院认为被告人刘××的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项之规定，其行为已构成非法经营罪，提请依法惩处。

上述事实，被告人刘××在庭审过程中未提出异议，并有经过庭审质证、认证的证人常××、乔××的证言，辨认笔录，公安机关出具的接报案经过和到案经过，扣押决定书，扣押笔录，扣押清单，搜查笔录，搜查证，调取证据清单，刷卡明细，工作说明，照片，身份证明材料，被告人刘××的供述等证据在案佐证，足以认定。

本院认为，被告人刘××违反国家规定，使用销售点终端机具，以虚构交易的方式向信用卡持有人直接支付现金，扰乱市场秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪，依法应予惩处。北京市昌平区人民检察院指控被告人刘××犯非法经营罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人刘××到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪，对其依法予以从轻处罚。综上，根据被告人刘××犯罪的事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院﹤关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第七条第一款、第二款之规定，判决如下：

一、被告人刘××犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币五万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月20日起至2017年7月19日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）

二、公诉机关随案移送四台POS机，依法予以没收。

三、继续追缴被告人刘××的违法所得，依法予以没收。

如不服本判决，应在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

审判员　　王莹

二〇一五年十一月二十七日

书记员　　连洋

国锦律师意见：

非法经营资金结算业务的情形，刑事处罚的类型主要包括以下几种类型：

（三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货、保险业务，或者非法从事资金支付结算业务，具有下列情形之一的：

1.非法经营证券、期货、保险业务，数额在三十万元以上的；

2.非法从事资金支付结算业务，数额在二百万元以上的；

3.违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的；

4.违法所得数额在五万元以上的。